多措并举提升反洗钱工作质效

时间： 2024-10-11 02:00     浏览量：544

为贯彻落实国家总体安全观，充分认识反洗钱工作面临的新形势、新任务、新要求，切实增强工作的责任感、紧迫感。今年以来，农发行马边县支行始终坚持金融工作的政治性、人民性，牢固树立“金融为民”“风险为本”理念，围绕反洗钱监管要求，多措并举，扎实推进反洗钱工作提质增效，全力维护安全稳定金融环境。

抓实宣传培训，提升防范能力。该支行高度重视反洗钱知识宣传和人才培养工作，鼓励岗位人员积极参与内外部培训、以查代训，切实提升支行反洗钱队伍素质，更好的履行反洗钱工作职责。同时，开展反洗钱知识进校园、进社区等宣传活动，进一步引导群众增强洗钱风险防范能力，培养反洗钱意识和反诈意识，远离洗钱犯罪活动。

强化尽职调查，严把客户准入。该支行严格按照制度要求，把好客户身份识别关口。严格履行客户柜面识别手续，核对客户原件资料、执行联网核查等方式，认真核查相关身份资料真实性。开展客户现场调查，通过收集公司章程，双人上门核实、查询企查查等措施，强化尽职调查，了解客户建立业务关系的主观目的和性质，准确把好源头关、准入关。

严格过程管理，加固风险防范。该支行依托反洗钱管理系统，实时监测和甄别大额交易案例和可疑案例，详细了解资金交易背景，准确分析研判资金来源、资金用途去向，全方位做好客户及账户异常交易监测与分析，深入挖掘有价值的可疑交易线索，全力做好反洗钱调查协办。定期对存量客户身份识别和风险等级评定，全面了解客户经营情况和财务状况，做好客户洗钱风险过程管控。

下一步，该支行将进一步加强流程管控、注重宣传培训，以常态长效为目标，认真履行反洗钱义务，不断提升反洗钱工作的针对性和实效性。同时，进一步加强与当地有关执法机关的沟通协作，形成更广范围、更有力度的打击洗钱及相关犯罪工作机制，为实现当地金融发展和维护金融稳定作出更大贡献。（陈俊利）